Advocaat fraude en witwassen

Law & More staat particulieren en ondernemers bij die worden verdacht van fraude of witwassen, van het eerste verhoor bij de FIOD of de politie tot en met de zitting. Wij beoordelen de verdenking, de opsporingshandelingen en het beslag, en adviseren u over wat u wel en niet verklaart. De eerste stap is een kennismakingsgesprek, bij voorkeur voordat het eerste verhoor plaatsvindt.

Cliënten beoordelen Law & More op Klantenvertellen met een 9,6 uit 10 (81 beoordelingen, stand oktober 2026).

Waarmee helpen wij u?

• U heeft een uitnodiging ontvangen voor een verhoor bij de FIOD of de politie.
• Bij u thuis of in uw bedrijf heeft een doorzoeking plaatsgevonden.
• Er is beslag gelegd op uw bankrekening, woning, auto of administratie.
• U wordt verdacht van oplichting, valsheid in geschrifte of verduistering.
• U bent bestuurder van een failliete onderneming en de curator of het OM verdenkt u van faillissementsfraude.
• U wordt verdacht van witwassen, bijvoorbeeld vanwege contant geld of vermogen zonder duidelijke herkomst.
• U heeft een strafbeschikking of een dagvaarding ontvangen.

Welke delicten vallen onder fraude?

Fraude is geen zelfstandig wetsartikel, maar een verzamelnaam voor vermogensdelicten uit het Wetboek van Strafrecht. In de praktijk gaat het vooral om oplichting, valsheid in geschrifte, verduistering en faillissementsfraude.

• Oplichting (artikel 326 Sr): iemand met een valse naam, een valse hoedanigheid, listige kunstgrepen of een samenweefsel van verdichtsels bewegen tot afgifte van een goed, het verlenen van een dienst, het verstrekken van gegevens, het aangaan van een schuld of het tenietdoen van een inschuld, om zichzelf of een ander wederrechtelijk te bevoordelen.
• Valsheid in geschrifte (artikel 225 Sr): een geschrift dat bestemd is om als bewijs te dienen vals opmaken of vervalsen om het als echt te gebruiken, of opzettelijk zo'n geschrift gebruiken.
• Verduistering (artikelen 321 en 322 Sr): u een goed wederrechtelijk toe-eigenen dat geheel of deels van een ander is en dat u anders dan door misdrijf onder u heeft. Artikel 322 Sr verzwaart dit als het goed u is toevertrouwd vanwege uw dienstbetrekking, beroep of tegen betaling.
• Faillissementsfraude (artikelen 341 tot en met 344 Sr): onder meer goederen aan de boedel onttrekken of een schuldeiser wederrechtelijk bevoordelen, terwijl u weet dat andere schuldeisers daardoor worden benadeeld. Artikel 341 Sr richt zich tot de gefailleerde zelf, de artikelen 342 en 343 Sr tot bestuurders en commissarissen, en artikel 344 Sr tot de derde die ervan profiteert.

Wanneer is sprake van witwassen en hoe bewijst het OM dat?

Witwassen is het verbergen, verhullen, verwerven, voorhanden hebben of gebruiken van een voorwerp dat uit een misdrijf afkomstig is (artikelen 420bis tot en met 420quater.1 Sr). Het OM hoeft daarbij niet te bewijzen uit welk misdrijf het geld precies komt.

De wet kent verschillende vormen. Bij opzettelijk witwassen (artikel 420bis Sr) weet de verdachte dat het voorwerp uit misdrijf afkomstig is. Eenvoudig witwassen (artikel 420bis.1 Sr) is het enkel verwerven of voorhanden hebben van een voorwerp uit een eigen misdrijf. Gewoontewitwassen (artikel 420ter Sr) is het herhaaldelijk plegen. Bij schuldwitwassen en eenvoudig schuldwitwassen (artikelen 420quater en 420quater.1 Sr) had de verdachte redelijkerwijs moeten vermoeden dat het voorwerp uit misdrijf afkomstig was.

De bewijsvraag draait meestal om de herkomst van het vermogen. Wijzen de feiten op witwassen, dan mag van de verdachte een verklaring worden verwacht die concreet, min of meer controleerbaar en niet op voorhand onwaarschijnlijk is. Wij toetsen op welke feiten het OM zijn redenering baseert, welk kennisniveau u wordt verweten en of de tenlastelegging de juiste witwasvariant noemt.

Wat mogen de FIOD en de politie tijdens het onderzoek?

De FIOD en de politie kunnen onder gezag van het Openbaar Ministerie doorzoeken, administratie in beslag nemen en gegevens bij derden vorderen. Zo'n vordering bij bijvoorbeeld een bank loopt via de officier van justitie (artikel 126nd Sv) en kan niet aan de verdachte zelf worden gericht.

De FIOD is de opsporingsdienst van de Belastingdienst en onderzoekt fiscale en financieel-economische fraude en witwassen. Bijzondere opsporingsbevoegdheden staan in titel IVA van het Wetboek van Strafvordering. Wij beoordelen of elke opsporingshandeling op de juiste grondslag en binnen de wettelijke voorwaarden is uitgevoerd.

Een strafrechtelijke verdenking loopt vaak samen met een fiscaal of bestuursrechtelijk traject, zoals een boekenonderzoek of een naheffing. Wij brengen in kaart welke trajecten spelen en hoe informatie uit het ene traject kan doorwerken in het andere.

Kan beslag worden gelegd op uw vermogen?

Ja, bij verdenking van een misdrijf waarop een geldboete van de vijfde categorie staat, kan al tijdens het onderzoek conservatoir beslag worden gelegd (artikel 94a Sv). Dat beslag dient om een latere geldboete of ontnemingsmaatregel te kunnen verhalen.

De ontnemingsmaatregel staat in artikel 36e Sr. Op vordering van het OM kan de rechter een veroordeelde verplichten een geldbedrag aan de staat te betalen om wederrechtelijk verkregen voordeel af te nemen. Wij toetsen de onderbouwing van het beslag en van een ontnemingsvordering. Tegen het beslag kunt u een klaagschrift indienen bij de rechtbank (artikel 552a Sv).

Moet u tijdens het verhoor antwoord geven?

Nee, als verdachte bent u niet verplicht te antwoorden en dat moet u vóór het verhoor worden meegedeeld (artikel 29 Sv). In fraude- en witwaszaken heeft wat u verklaart vaak directe invloed op het verdere onderzoek.

Wij bereiden u voor op het verhoor, zijn erbij aanwezig en adviseren per vraag of u antwoordt, zwijgt of later een verklaring aflegt. Dat is vooral van belang omdat de bewijsvraag vaak draait om wat u wist of redelijkerwijs moest vermoeden.

Hoe werkt een traject met Law & More?

1. Kennismaking: u legt in een gratis gesprek uw situatie voor en wij bespreken welke stukken wij nodig hebben, zoals de uitnodiging voor verhoor of de beslagstukken.
2. Advies en kosteninschatting: wij beoordelen de grondslag van de verdenking, de opsporingshandelingen en het beslag, en geven u vooraf een inschatting van de kosten.
3. Aanpak: wij begeleiden u bij het verhoor, vragen het dossier op, doen verzoeken tot aanvullend onderzoek en overleggen met het Openbaar Ministerie.
4. Procedure of afronding: komt de zaak op zitting, dan toetsen wij de tenlastelegging en het bewijs en voeren wij het woord namens u; na de uitspraak adviseren wij over hoger beroep of een ontnemingsprocedure.

Wat kost een advocaat bij fraude of witwassen?

Een advocaat van Law & More rekent een uurtarief van 250 tot 350 euro exclusief btw; voor een partner is dat 300 tot 400 euro exclusief btw. Het tarief en een inschatting van de kosten bespreken wij vooraf met u.

• Het kennismakingsgesprek is gratis.
• Een los adviesgesprek zonder verdere begeleiding kost 300 euro inclusief btw.
• Law & More werkt niet op toevoeging, behalve bij de piketdienst. Gefinancierde rechtsbijstand via de Raad voor Rechtsbijstand bestaat wel, maar daarvoor gaat u naar een advocaat die op die basis werkt.
• Externe kosten, zoals griffierecht of de kosten van een deurwaarder of deskundige, komen apart.

Wie behandelt uw zaak?

Uw zaak wordt behandeld door Tom Meevis en Jade Vaneerdewegh. Meer over hun achtergrond leest u op de pagina ons team.

Welke verwante diensten kunnen relevant zijn?

• Strafrecht advocaat
• Strafrechtadvocaat in Eindhoven
• Strafrechtadvocaat in Amsterdam
• Advocaat bij een politieverhoor

Veelgestelde vragen

Wat is het verschil tussen opzettelijk witwassen, gewoontewitwassen en schuldwitwassen?

Bij opzettelijk witwassen weet de verdachte dat een voorwerp uit een misdrijf afkomstig is (artikel 420bis Sr). Gewoontewitwassen is het herhaaldelijk plegen daarvan (artikel 420ter Sr). Bij schuldwitwassen had de verdachte redelijkerwijs moeten vermoeden dat het om geld uit misdrijf ging (artikel 420quater Sr). De strafmaxima verschillen per vorm, dus de juiste kwalificatie is van belang voor de verdediging.

Hoe kan het OM witwassen bewijzen als niet duidelijk is waar het geld vandaan komt?

Het OM hoeft niet te bewijzen uit welk misdrijf het geld komt. Rechtvaardigen de feiten een vermoeden van witwassen, bijvoorbeeld grote contante bedragen zonder verklaarbare bron, dan mag van de verdachte een verklaring worden verwacht. Die moet concreet, min of meer controleerbaar en niet op voorhand onwaarschijnlijk zijn. Het OM moet die verklaring vervolgens onderzoeken.

Wat doet de FIOD in een fraudeonderzoek?

De FIOD is de opsporingsdienst van de Belastingdienst. Zij onderzoekt onder meer fiscale fraude, financieel-economische fraude en witwassen, onder leiding van het Openbaar Ministerie. De FIOD kan doorzoeken, administratie in beslag nemen en via de officier van justitie gegevens bij banken opvragen (artikel 126nd Sv). Krijgt u een uitnodiging voor verhoor, neem dan vooraf contact op met een advocaat.

Kan mijn vermogen al tijdens het onderzoek in beslag worden genomen?

Ja. Bij verdenking van een misdrijf waarop een geldboete van de vijfde categorie staat, kan conservatoir beslag worden gelegd (artikel 94a Sv). Dat beslag dient om een latere boete of ontnemingsvordering te kunnen verhalen en kan bankrekeningen, onroerend goed en auto's treffen. Tegen het beslag kunt u een klaagschrift indienen bij de rechtbank (artikel 552a Sv), bijvoorbeeld als het beslag te ruim is.

Moet ik vragen van de FIOD of de Belastingdienst beantwoorden?

In een strafrechtelijk verhoor heeft u als verdachte zwijgrecht (artikel 29 Sv). In een fiscale procedure geldt daarentegen een plicht om inlichtingen aan de Belastingdienst te verstrekken. Lopen beide sporen tegelijk, dan kan wat u fiscaal verstrekt ook in de strafzaak een rol spelen. Laat daarom eerst beoordelen welk traject loopt en wat u wel en niet hoeft te verstrekken.

Heeft u een uitnodiging voor verhoor, een strafbeschikking of een dagvaarding ontvangen? Stuur de stukken aan ons toe. Wij controleren welke termijnen lopen en wat uw mogelijkheden zijn. Neem contact op via ons contactformulier, bel 040 - 369 06 80 of mail naar info@lawandmore.nl.

Law & More, Marconilaan 13, 5612 HM Eindhoven (040 - 369 06 80) en bezoeklocatie Pietersbergweg 291, 1105 BM Amsterdam (020 - 369 71 21). Bereikbaar maandag tot en met vrijdag 08:00-22:00, zaterdag en zondag 09:00-17:00.

Deze pagina geeft algemene informatie en vervangt geen advies over uw specifieke situatie.