Fraude advocaten: direct hulp bij verdenking of aangifte

Wordt u plots gebeld door de politie, staat de FIOD op de stoep of ontdekt u dat uw bedrijf slachtoffer is van oplichting? Schakel dan onmiddellijk een gespecialiseerde fraude­advocaat in. Fraude – het bewust misleiden om financieel voordeel te behalen – is een strafbaar feit dat zowel strafrechtelijk als civiel hard wordt aangepakt. Een ervaren advocaat bewaakt uw zwijgrecht, voorkomt misstappen tijdens verhoor en zorgt dat bewijsmateriaal correct wordt beoordeeld. Wie te laat juridisch advies inwint, loopt het risico op hogere straffen, onnodige schade en een zwakkere onderhandelingspositie.

In dit artikel leest u wanneer u precies hulp nodig heeft, welke soorten fraude het vaakst voorkomen, hoe een advocaat u door iedere procesfase loodst en welke straffen of maatregelen u kunt verwachten. We sluiten af met praktische tips om de juiste specialist te kiezen en antwoorden op veelgestelde vragen. Daarmee bent u straks goed voorbereid op ieder gesprek met politie, FIOD of rechter.

Wanneer heeft u een fraude­advocaat nodig?

Zodra u formeel als verdachte wordt aangemerkt – dat wil zeggen dat er ‘redelijk vermoeden van schuld’ bestaat in de zin van artikel 27 Sv – is deskundige bijstand onmisbaar. In de praktijk is het echter verstandig al eerder een advocaat in te schakelen. Hoe sneller een specialist meekijkt, hoe groter de kans dat onderzoek wordt bijgestuurd of zelfs geseponeerd.

Momenten waarop u direct juridisch advies nodig heeft:

• Een uitnodiging voor een politieverhoor of FIOD-verhoor.
• Doorzoeking van woning, kantoor of serverruimte met inbeslagname van administratie of hardware.
• Bevriezing van bankrekeningen, fiscale naheffing of een Wwft-melding door de bank.
• Aangifte tegen u door werkgever, zakenpartner, verzekeraar of toezichthouder.

Voordelen van vroegtijdige bijstand:

• Bescherming van zwijgrecht, inzage- en privacyrechten.
• Voorkomen van belastende verklaringen of digitale sporen.
• Actieve beïnvloeding van onderzoeksrichting en kans op sepot of transactie.

Veelvoorkomende scenario’s waarbij fraude advocaten worden ingeschakeld:
BTW-carrousel, phishing, salaris- of declaratiefraude, toeslagenfraude en verzekeringsfraude.

Signalen dat u (bijna) verdachte bent

Niet elke verdenking wordt luid aangekondigd. Let op waarschuwingstekens zoals: ongewone vragen van de bank over transacties, leveranciers die plots geen betalingen accepteren, een uitnodiging voor een ‘informatief gesprek’ met de Belastingdienst of AFM, of een stillereeds lopend onderzoek waarin uw administratie wordt opgevraagd. Dit zijn indicaties om onmiddellijk juridisch advies te zoeken.

Slachtoffer van fraude: waarom toch een advocaat?

Ook benadeelde partijen profiteren van gespecialiseerde hulp. Een advocaat kan:

• Aangifte opstellen die het OM prikkelt om te vervolgen.
• Schade begrootten en conservatoir beslag leggen om verhaal veilig te stellen.
• U begeleiden bij voeging als benadeelde partij of een civiele procedure starten tegen de dader.

Typen fraudezaken en hun juridische consequenties

Fraude komt in vele gedaanten. Elk subtype kent eigen bewijsproblemen, wetsartikelen en strafrisico’s. Hieronder een beknopt overzicht van de categorieën die fraude advocaten dagelijks tegenkomen – en wat u daarbij kunt verwachten van politie, FIOD en rechter.

Financiële en fiscale fraude

Belastingontduiking, BTW-carrousel, valsheid in geschrifte (art. 225 Sr) en witwassen (art. 420bis Sr) vallen in deze groep. Bij bewezen opzet loopt de maximale celstraf op tot zes jaar, naast boetes tot €90.000 of 200 % van het voordeel. De administratie is vaak het belangrijkste bewijsmiddel; een chaotische boekhouding kan al “grove schuld” opleveren.

Cyber- en identiteitsfraude

Phishing-sites, spoofing-telefoontjes en gehackte webshops worden vervolgd onder oplichting (art. 326 Sr) of computervredebreuk (art. 138ab Sr). Digitale sporen (IP-logs, blockchain-transacties) spelen een hoofdrol in het bewijs. Strafverzwarend: gebruik van gestolen burgerservicenummers of grote aantallen slachtoffers.

Zakelijke fraude en corruptie

Denk aan faillissementsfraude (art. 340 Sr), omkoping van ambtenaren (art. 177 Sr) en boekhoudfraude binnen een BV. Behalve gevangenisstraf kan de rechtbank bestuurders­aansprakelijkheid, beroepsverboden en bestuurlijke boetes van AFM/DNB opleggen. Civielrechtelijke claims door curatoren zijn gebruikelijk.

Overheids- en uitkeringsfraude

Toeslagen, PGB’s of WW-uitkeringen verkrijgen met valse gegevens leidt tot strafrechtelijke vervolging én terugvordering via bestuursrecht. Hetzelfde feitencomplex kan dus twee procedures opleveren. Bij grote schadebedragen is onmiddellijke beslaglegging op loon of woning realistisch.

Ernstige fraude: wanneer is het ‘ernstig’?

Het Openbaar Ministerie spreekt van “ernstige fraude” bij schade boven €50.000, beroeps­matige aanpak, recidive of internationale organisatie. Deze kwalificatie rechtvaardigt hogere strafeisen, zwaardere opsporings­middelen en plaatsing van de zaak bij een meervoudige kamer. Advocaten proberen vaak de ernst te nuanceren om strafverlaging te bereiken.

Wat doet een gespecialiseerde fraude­advocaat voor u?

Een fraudezaak is complex, data-intensief en gaat meestal gepaard met grote financiële en reputatie­risico’s. Een gespecialiseerde advocaat staat niet alleen naast u in de rechtszaal, maar orkestreert het hele traject: van eerste dossier­scan tot laatste cassatie­schriftuur. Dit levert rust, overzicht en een meetbare proces­voorsprong op.

Juridische strategie en risicoanalyse

De advocaat inventariseert bewijsmiddelen, delicate e-mailwisselingen en boekingen. Hij vergelijkt die met de delictsomschrijving en formuleert scenario’s in een helder beslismodel: sepot ↔ transactie ↔ zitting. Zo weet u vooraf de kans op vrijspraak, strafkorting of schikking.

Bijstand tijdens verhoor, doorzoeking en FIOD-inval

Voor het verhoor bereidt hij een Q&A-sheet voor, bewaakt uw zwijgrecht en corrigeert onjuistheden in het proces-verbaal. Bij een inval ziet hij toe op een beperkte zoekslag, registreert inbeslag­genomen data en dient direct klaagschrift in bij disproportioneel beslag.

Onderhandelen met OM: transactie, schikking, inkeerregeling

Met feitenkennis én cijfers onderhandelt hij over art. 74 Sr-transactie, fiscale inkeer of een voorwaardelijk sepot. Resultaat: geen strafblad, lagere boete of beperking van publiciteit. Afwijzing? Dan liggen alternatieve verdedigings­lijnen al klaar.

Vertegenwoordiging in de rechtbank

Tijdens de zitting bepaalt hij de procesvolgorde, bevraagt getuigen-deskundigen en fileert onrechtmatig verkregen bewijs. Een krachtig pleidooi kan leiden tot vrijspraak, strafvermindering of matiging van ontnemings­vordering.

Hulp bij civiele en bestuursrechtelijke vervolgstappen

Na het straftraject coördineert hij herziening van fiscale beschikkingen, onderhandelt met benadeelde partijen en start, waar nodig, een civiele procedure tot schadevergoeding of faillissementsverzet. Zo sluit hij alle flankerende risico’s af.

Het proces: van verdenking tot uitspraak

Een fraudezaak doorloopt vaste stappen. Wie de volgorde en de bijbehorende termijnen kent, voorkomt verrassingen en benut procesrechten optimaal. Onderstaand overzicht laat zien waar de meeste beslismomenten liggen en wanneer een actie van u of uw advocaat cruciaal is.

Fase 1 – Opsporing & onderzoek

Politie of FIOD verzamelen bewijs via doorzoekingen, vorderingen bij banken en digitale taps. De verdachte mag een advocaat spreken vóór het eerste verhoor (Salduz-recht) en kan bezwaar maken tegen beslag met een klaagschrift ex art. 552a Sv.

Fase 2 – Voorgeleiding, voorlopige hechtenis en dagvaarding

Binnen 3 dagen en 18 uur beslist de rechter-commissaris over voorlopige hechtenis. Vrijlaten kan onder voorwaarden als borgstelling of contactverbod. Na afronding onderzoek ontvangt u een dagvaarding met de exacte beschuldiging en zittingsdatum.

Fase 3 – Zitting bij politierechter of meervoudige kamer

In de rechtbank worden proces-stukken en getuigen besproken. De verdediging kan verweren voeren, onrechtmatig bewijs uitsluiten of vrijspraak vragen wegens ontbrekend opzet. Slachtoffers kunnen zich voegen voor schadevergoeding.

Fase 4 – Hoger beroep en cassatie

Na de uitspraak hebt u 14 dagen om hoger beroep in te stellen; het hof behandelt de feiten opnieuw. Cassatie bij de Hoge Raad (ook 14 dagen) gaat alleen over juridische fouten, niet over bewijswaardering.

Belangrijke termijnen en acties

Mogelijke straffen en bijkomende maatregelen bij fraude

Een veroordeling voor fraude kan ingrijpende gevolgen hebben, zowel strafrechtelijk als financieel. De rechter hanteert het Wetboek van Strafrecht, richtlijnen van het Openbaar Ministerie en uw persoonlijke omstandigheden om de straf te bepalen. Onderstaand overzicht laat zien wat u kunt verwachten en waarom tijdige inzet van gespecialiseerde fraude advocaten uw risico’s aanzienlijk kan verkleinen.

Hoofdstraffen: gevangenisstraf, taakstraf, geldboete

• Gevangenisstraf: tot 4 jaar bij oplichting (art. 326 Sr), 6 jaar bij valsheid in geschrifte (art. 225 Sr), 8 jaar bij witwassen (art. 420bis Sr).
• Taakstraf: maximaal 240 uur, vaak gecombineerd met (voorwaardelijke) celstraf.
• Geldboete: categorie 5 (nu €90.000) of tot 200 % van het wederrechtelijk verkregen voordeel.

Bijkomende straffen en maatregelen

• Beroepsverbod of ontzetting uit ambt voor bestuurders, artsen, accountants.
• Verbeurdverklaring van inbeslaggenomen goederen (auto’s, laptops).
• Ontneming van winst via een Pluk-ze-vordering; bedrag kan hoger uitvallen dan de boete.

Civiele gevolgen en schadevergoeding

Slachtoffers kunnen zich in het strafproces voegen voor directe schadevergoeding. Daarnaast bestaat het risico op:

• Conservatoir beslag op woning, bankrekeningen of aandelen.
• Aparte civiele procedure door benadeelden of curatoren.

Fiscale en bestuursrechtelijke sancties

• Navorderingsaanslag, vergrijpboete tot 100 % bij de Belastingdienst.
• Bestuurlijke boetes UWV, SVB of gemeente bij uitkeringsfraude.
• Publicatie van sancties door AFM/DNB bij marktmisleiding.

Factoren die de strafmaat beïnvloeden

• Omvang financiële schade en aantal slachtoffers.
• Recidive of ‘beroepsmatig’ handelen.
• Vrijwillige terugbetaling, openheid of inkeer.
• Persoonlijke omstandigheden: blanco strafblad, sociale impact, gezondheid.

Een effectieve verdediging zoomt precies op deze factoren in en kan zo leiden tot vrijspraak, strafreductie of een schikking zonder strafblad.

Veelgestelde vragen over fraude en juridische bijstand

Wat valt onder ernstige fraude?
Fraude wordt als “ernstig” bestempeld bij schadebedragen boven circa €50.000, een beroepsmatige werkwijze, georganiseerde samenwerking of recidive. Dit leidt tot zwaardere strafeisen en ruimere opsporingsbevoegdheden.

Wat is de straf voor frauderen?
Afhankelijk van het delict varieert de maximale gevangenisstraf tussen vier en acht jaar, aangevuld met boetes tot €90.000 of ontneming van winst. Bij first offenders valt de uiteindelijke straf vaak lager uit.

Moet ik naar een verhoor als ik onschuldig ben?
Ja. U bent verplicht te verschijnen, maar niet te spreken. Ga altijd met een advocaat; zo voorkomt u onbedoelde zelf-incriminatie en worden uw rechten bewaakt.

Wat kost een fraude­advocaat?
Uurtarieven liggen grofweg tussen €250 en €400 ex. btw.

Tot slot

Krijgt u te maken met verdenking van fraude of wilt u aangifte doen? Handel snel, betrek een gespecialiseerde fraude­advocaat en toets de keuze aan de hierboven beschreven criteria. Zo beschermt u uw rechten, beperkt u schade en vergroot u de kans op een gunstig resultaat. Plan vandaag nog een gratis kennismakingsgesprek via Law & More.